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Olá da equipa Meridian, Se faz pagamentos trimestrais estimados, esta é a newsletter que vale mesmo a pena ler antes do prazo de 15th de janeiro. Duas coisas mudaram este ano e apanhavam as pessoas desprevenidas. Primeiro, o limiar de safe harbor para rendimentos mais elevados mudou novamente — se o seu AGI do ano anterior estava acima do limiar atualizado, precisa de ter pago 110% do imposto devido no ano passado, e não 100%, para evitar uma penalização por pagamento insuficiente. Já identificámos os clientes a quem isto se aplica; se ainda não recebeu notícias nossas e acha que isto o pode afetar, responda a este email. Segundo, alguns estados ajustaram este ano os seus próprios calendários de pagamentos estimados, independentemente do calendário federal. Se está a declarar em mais do que um estado, confirme novamente se as datas de vencimento do seu estado não estão, silenciosamente, alinhadas de forma diferente da que assumiu. Na prática: preferimos que pague um pouco a mais e receba um reembolso do que pagar a menos e ainda ter de suportar uma penalização para além do próprio imposto. Se o seu rendimento mudou significativamente este ano — um bónus, uma venda, uma nova fonte de receita — envie-nos uma breve nota e voltaremos a calcular o seu valor do 4.º trimestre antes do prazo. Como sempre, de forma direta, A equipa Meridian Tax & Advisory

Na semana passada, um cliente perguntou-me por que motivo não recomendamos a estratégia que o contabilista do amigo dela montou — aquela que supostamente poupa six figures por ano. Porque o negócio do amigo dela, o fluxo de caixa e a tolerância ao risco não são os dela. O código fiscal tem cem formas legítimas de reduzir uma fatura e talvez três delas se enquadrem realmente na situação concreta de qualquer cliente. Versão sem rodeios: se o seu consultor lhe está a recomendar algo antes de perguntar o que é que realmente precisa que o seu dinheiro faça, isso é um sinal de alerta, não uma pechincha. Preferimos dar-lhe a resposta chata, mas adequada, do que a entusiasmante, mas inadequada.