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Salve dal team Meridian, Se effettuate pagamenti stimati trimestrali, questa è la newsletter che vale davvero la pena leggere prima della scadenza del 15th January. Quest’anno sono cambiate due cose che spesso colgono le persone di sorpresa. Primo, la soglia di safe harbor per i redditi più alti è cambiata di nuovo — se il vostro AGI dell’anno precedente era superiore alla soglia aggiornata, dovete aver versato il 110% della passività fiscale dell’anno scorso, non il 100%, per evitare una penale per insufficiente versamento. Abbiamo già segnalato i clienti a cui si applica questa regola; se non avete ricevuto nostre notizie e pensate che possa riguardarvi, rispondete a questa email. Secondo, alcuni stati hanno adeguato in modo indipendente i propri calendari dei pagamenti stimati quest’anno, separatamente dal calendario federale. Se presentate dichiarazioni in più di uno stato, verificate due volte che le vostre scadenze statali non si allineino in modo diverso da quanto avevate assunto. In pratica: preferiamo che versiate leggermente di più e otteniate un rimborso piuttosto che versare troppo poco e dover pagare una penale oltre all’imposta stessa. Se il vostro reddito è cambiato in modo significativo quest’anno — un bonus, una vendita, un nuovo flusso di ricavi — inviateci una breve nota e ricalcoleremo il vostro importo Q4 prima della scadenza. Come sempre, in modo diretto, Il team Meridian Tax & Advisory

Una cliente mi ha chiesto la settimana scorsa perché non avevamo raccomandato la strategia che il commercialista della sua amica aveva impostato — quella che, a quanto pare, fa risparmiare sei zeri all'anno. Perché il business della sua amica, il suo flusso di cassa e la sua tolleranza al rischio non sono i suoi. Il codice fiscale offre cento modi legittimi per ridurre una bolletta, e forse tre di questi si adattano davvero alla situazione reale di un singolo cliente. Versione senza giri di parole: se il tuo consulente ti sta raccomandando qualcosa prima di chiederti cosa ti serve davvero che faccia il tuo denaro, quello è un campanello d'allarme, non un affare. Preferiamo darti la risposta noiosa ma giusta piuttosto che quella entusiasmante ma sbagliata.